2025-02-02 21:15
兴银合丰政策性金融债债券型证券投资基金（E 类份额）基金产品资料概要更新
兴银合丰政策性金融债债券型证券投资基金（E 类份额）基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 01 月 23 日
送出日期：2025 年 01 月 25 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银合丰债券 基金代码 007433
基金简称 E 兴银合丰债券 E 基金代码 E 023351
兴银基金管理有限责任
基金管理人 基金托管人 浙商银行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日 2019 年 08 月 09 日 --
日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
基金经理 李文程 金经理的日期
证券从业日期 2011 年 07 月 01 日
开始担任本基金基
基金经理 黄昭人 金经理的日期
证券从业日期 2016 年 12 月 01 日
注：《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，
基金管理人应当直接终止《基金合同》，并根据法律法规及基金合同约定的程序进行清算，无需召开
基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标 通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工
具，包括债券（含国内依法发行上市的政策性
金融债、国债、央行票据）、债券回购、同业存
投资范围
单、银行存款以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会相关规定。
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本基金不参与股票、权证等权益类资产的投
资，同时本基金不投资于公司债、企业债、短
期融资券、中期票据等信用债品种。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他
品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。
本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的
本基金非现金资产的 80%；本基金持有现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金和应收申购款等。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在
履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适
当调整。
主要投资策略
略。
业绩比较基准 中证政策性金融债指数收益率
本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的
风险收益特征 较低风险品种，长期预期风险收益水平低于股
票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：投资组合资产配置图表数据截止日期 2024 年 3 月 31 日。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
N赎回费
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 E 类 0.30% 销售机构
审计费用 42,500.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中
列支的其他费用按实际发生额
其他费用 相关服务机构
从基金资产扣除。费用类别详
见本基金《基金合同》及《招
募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
注：兴银合丰债券 E 成立于 2025 年 1 月 23 日。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金
投资过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金
的特有风险。
本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的
市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
（2）自动终止的风险
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连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形
的，基金管理人应当直接终止《基金合同》，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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